לקראת פרישה

•  מסלול המס על הפיצויים והפנסיה הצפויה.
• קצבה בסיסית מתוך התכניות הפנסיוניות .
• השלמת הכנסה שוטפת יעוד כספים צבורים לשימוש כסכומים חד על פי הצורך.
• הכנת עתודה כלכלית למקרה של פטירת אחד מבני הזוג.
• תכנון העברה בין דורית .
• צרכי ביטוח – בריאות וסיעוד על בסיס הקיים והצרכים.

  סיכום והנחיות לפעולות לאחר הפגישה :

1. התאמת מסלולי השקעה לטווח החיסכון ולמטרות החיסכון של הקופות.
2.  מיסוי פרישה – פטור על הפיצויים/פריסת מס/ קיבוע זכויות
3. בקשה לקצבה מהקופות (במידת הצורך).
4. פתיחת קופות, תכוניות עם יתרונות מיסוי והעברה בין דורית.
5. בחינת השקעות אלטרנטיביות ושילובן.
6. טיפול שוטף באופן מתמשך.

לקוח שירכז את פעילותו במשרדנו ייהנה מליווי פעיל ומקצועי בהתאם לצרכים האישיים והשינויים עד לפרישה.