החיסכון הפנסיוני – ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה, קופות הגמל וההשתלמות – הינו החיסכון הגדול ביותר שצוברים במהלך החיים.
חוקי המס ותנאי התוכניות משתנים מעת לעת. חשוב לעקוב אחרי השינויים ולבצע התאמות בעזרת איש מקצוע.
חשוב ומומלץ לבצעה בדיקה מקיפה של תיק החיסכון הפנסיוני וכמובן הפיננסי.
במסגרת הפגישה עם בעל רישיון נרכז מידע מקיף ומלא על החסכונות שברשותכם ברמה הפנסיונית, פרט, תאגיד וכמובן קופות ישנות שנשכחו. בצורה ברורה יוצג הקיים ויבחנו סימולציות לשיפור החסכונות, תוך הצגת אלטרנטיבות חדשות ומעניינות לחיסכון.
פניה למסלקה הפנסיונית וקבלת מיידעים כרוכה בתשלום, אך הפניה תיעשה עבורך ללא עלות נוספת.
בפגישת תכנון
- פניה למסלקה הפנסיונית למיפוי כל התוכניות הפנסיוניות, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות.
- מיפוי צבירות חוץ פנסיוניות.
- התאמת מסלולי השקעה בתכניות.
- בחינה והתאמה של דמי הניהול בקופות הגמל, ההשתלמות והפנסיה.
- בחינה של ביצועי הקופות.
- איחוד כספים לצורך הוזלה של תשלומים.
- עדכון התכניות בהתאם לרפורמות אחרונות.
- בחינת פתרונות יצירתיים להשקעות נוספות.